Financeiro
Financeiro responde três perguntas, na ordem em que o dono da ótica faz na segunda de manhã: quanto entrou, quanto falta entrar e o que está atrasado.
Não confunda com o Caixa. Caixa é o dinheiro na gaveta hoje; Financeiro é o que a loja tem a receber.
A tela
Quatro números no topo:
| Cartão | O que é |
|---|---|
| Recebido | O que entrou no período escolhido |
| A receber | Saldo em aberto — sem recorte de período |
| Vencido | O que passou do prazo e não foi pago |
| Formas usadas | Quantas formas de pagamento apareceram |
⚠️ "A receber" e "Vencido" ignoram o filtro de período de propósito. Dívida não expira quando você troca o filtro de 30 para 7 dias. Só "Recebido" responde ao período.
O seletor de período — 7, 30 ou 90 dias — muda o gráfico Entradas por dia e o Recebido.
Ao lado dele ficam os atalhos para o resto do dinheiro da loja: Contas a receber, Contas a pagar, Histórico, Convênios e Caixa.
Ao lado, Por forma de pagamento mostra quanto entrou por dinheiro, crédito, débito e Pix, com a quantidade de lançamentos de cada.
Registrar um recebimento
Registrar recebimento. É por aqui que entra o dinheiro de um saldo antigo — o cliente que voltou para pagar a segunda parcela do óculos.
Escolha a OS ou a venda em aberto, o valor e a forma. O saldo cai automaticamente, e o valor entra no caixa se houver sessão aberta.
⚠️ Não lance recebimento por fora para "acertar" um número. O saldo é calculado a partir dos pagamentos registrados. Um lançamento inventado zera a dívida na tela e deixa o cliente devendo na vida real.
O que gera conta a receber
Tudo que ficou com saldo:
- OS aberta com entrada menor que o total
- venda com "Recebido agora" menor que o total
- parcelamento — o carnê do crediário, parcela por parcela
- a parte que um convênio vai pagar no fim do mês
O saldo aparece na OS, na venda e aqui. É o mesmo número, calculado de uma fonte só — o total menos o que já foi pago.
Contas a pagar
O que sai também é Financeiro. Contas a pagar — aluguel, folha, laboratório e o que mais sai do caixa — abre com quatro números, nesta ordem:
| Cartão | O que é |
|---|---|
| Vencidas | o que passou. Zero aqui diz "Nada em atraso" |
| Vence em 7 dias | o que chega esta semana |
| Total em aberto | vencido e a vencer, somados |
| Pago no mês | o que já saiu, pela competência do mês |
Abaixo vêm os filtros Em aberto, Vencidas, Pagas e Todas, e a tabela com Descrição, Categoria, Vencimento, Situação, Valor e Em aberto — que é o que ainda falta naquela conta, e não o valor dela. Serve para a conta que você pagou pela metade.
Cada linha tem Pagar, Editar e Excluir. Nova conta lança uma, com Descrição, Valor, Categoria, Vencimento, Competência, Fornecedor, Loja e Observação.
As categorias são oito: Aluguel · Folha e encargos · Laboratório · Marketing · Impostos e taxas · Manutenção · Tarifas e juros · Outras.
⚠️ Vencimento e competência são datas diferentes, e a diferença é o seu lucro. Vencimento é quando você paga. Competência é o mês a que a despesa se refere. O aluguel de setembro pago em 5 de outubro vence em outubro e pesa em setembro — senão setembro pareceria um mês ótimo e outubro, um desastre.
É a competência que a DRE usa.
Loja em branco significa "todas as lojas": a despesa que não é de uma loja só, como a contabilidade, rateia sozinha.
Inadimplência
O Dashboard mostra o percentual de inadimplência do mês, e há o relatório de Inadimplência em Relatórios com o detalhe.
Ele só faz sentido se você usa crediário: sem parcela com vencimento, não há o que vencer, e o cartão diz isso em vez de mostrar zero como se fosse conquista. Ver Crediário, carnê e convênio.
Perguntas que aparecem sempre
O cliente pagou em duas formas — metade Pix, metade cartão. Registre dois recebimentos. Cada forma vira uma linha, e é assim que o relatório por forma de pagamento fica certo.
Dei desconto na hora de receber. Registre o que ele realmente pagou e ajuste o valor da OS ou da venda. Não registre o valor cheio: o caixa vai acusar falta na conferência da noite.
Um recebimento foi lançado errado. Cancele o lançamento em vez de criar outro para compensar. Dois lançamentos que se anulam poluem o histórico e o relatório por forma de pagamento.
"Recebido" não bate com o fechamento do caixa. São coisas diferentes, e devem diferir. O caixa conta só o que passou pela gaveta naquela sessão; o Financeiro conta tudo que foi recebido no período, inclusive o que não é dinheiro vivo.