Crediário, carnê e convênio
Duas formas de o óculos sair da loja sem o dinheiro entrar hoje:
| Quem paga | Onde fica | |
|---|---|---|
| Crediário | o próprio cliente, em parcelas | na OS ou na venda |
| Convênio | uma empresa, no fim do mês | Financeiro → Convênios |
São coisas diferentes e o sistema trata cada uma no lugar dela. Cliente que parcela com você é crediário. Cliente que sai sem pagar porque a empresa dele paga depois é convênio.
Crediário
Montar
Abra a OS ou a venda e clique em Montar crediário. A janela Montar o crediário pede três coisas:
- Número de parcelas
- Vencimento da primeira
- Valor de cada parcela, que o sistema já divide
Confirme em Montar carnê.
O carnê é montado sobre o saldo, e não sobre o total. A entrada que o cliente já pagou não entra na conta — a tela mostra o valor sobre o qual está parcelando, justamente para você conferir antes.
⚠️ A dívida envelhece a partir do vencimento da parcela, não da entrega.
Uma OS de R$ 900 entregue há 100 dias e parcelada em 6× não aparece inteira em "vencido há mais de 90 dias" só porque a entrega foi antiga. Ela aparece como o que é: R$ 150 vencidos e R$ 300 ainda a vencer.
É o que faz a inadimplência significar alguma coisa — e o que diz a quem telefonar.
Receber uma parcela
Cada parcela tem seu botão Receber. Escolha a Forma de recebimento e confirme.
A parcela muda de situação, e as três que existem são as únicas que importam:
| Situação | O que é |
|---|---|
| A vencer | ainda não chegou o dia |
| Vencida | passou do dia e não foi paga |
| Paga | recebida |
O saldo em aberto do carnê aparece embaixo, junto do total. É a soma das parcelas não pagas — não é digitado por ninguém.
Imprimir
Imprimir carnê gera o carnê em papel, uma via por parcela, com o valor e o vencimento de cada uma.
Cada parcela sai com QR code do Pix desta parcela, já no valor exato. O cliente aponta a câmera do banco e paga sem digitar nada.
⚠️ O Pix do carnê NÃO dá baixa sozinho. O dinheiro cai direto na conta da ótica — o Oculara não passa no meio e não fica sabendo. Quando o cliente pagar por lá, alguém precisa clicar em Receber aqui.
Isso é escolha, e não limitação: para dar baixa automática o Oculara teria de receber o dinheiro do seu cliente na conta dele e repassar para você depois. O seu dinheiro ficaria parado numa conta que não é sua. Preferimos o QR que paga direto para você e a baixa na mão.
Desfazer
Errou o número de parcelas? Desfazer o carnê, informando o Motivo.
Funciona mesmo com parcela já paga, e isso é de propósito. Montar em 7× quando o combinado era 6× é o erro mais comum, e ele costuma aparecer depois de o cliente já ter pago a primeira — travar aí obrigaria a loja a receber o carnê inteiro errado até o fim.
⚠️ Desfazer não mexe em um centavo. A parcela é o quando, não o quanto: o saldo do cliente sempre foi a soma do que ele pagou, e continua sendo. Os recebimentos ficam todos, o saldo não muda, e você monta o carnê de novo do jeito certo.
O motivo é obrigatório e não é burocracia: junto dele fica registrado quantas parcelas havia e quanto já tinha sido recebido — é com isso que se reconstrói o carnê antigo se alguém precisar.
Convênio
O convênio é o pagador que não é o cliente: a empresa que dá óculos ao funcionário, o sindicato, a prefeitura.
⚠️ Disponível a partir do plano Profissional. No Essencial o link não aparece.
Cadastrar a empresa
Financeiro → Convênios → Empresas. Cadastre uma vez, com os dados de quem vai receber a fatura.
No atendimento
Na OS ou na venda, o bloco Convênio marca quanto daquela conta é da empresa. O que sobrar continua sendo do cliente — o caso comum é a empresa cobrir a lente e o cliente pagar a armação.
Faturar
A tela de Convênios mostra quatro números:
| Cartão | O que é |
|---|---|
| Convênios ativos | quantas empresas você atende |
| A faturar | o que já saiu da loja e ainda não virou fatura |
| Faturado em aberto | fatura emitida, empresa ainda não pagou |
| Vencido | fatura que passou do prazo |
O caminho é sempre o mesmo: acumula em A faturar durante o mês, você fecha a fatura, ela vai para Faturado em aberto, e sai quando a empresa paga.
⚠️ A empresa que não paga não é o cliente que não paga. O funcionário já levou o óculos e não deve nada a você — a cobrança é com o RH. Por isso o convênio tem tela própria: misturar os dois faria você ligar para a pessoa errada.
Onde isso aparece depois
- O saldo do crediário entra em Financeiro como conta a receber, junto com todo o resto.
- Contas a receber lista tudo que falta entrar, parcela por parcela.
- O relatório de Inadimplência mostra o que venceu e não foi pago — ver Relatórios.
Perguntas que aparecem sempre
O cliente quer pagar duas parcelas de uma vez. Receba uma, depois a outra. Duas linhas, duas datas — é assim que o histórico explica depois o que aconteceu.
O cliente sumiu e devo mandar cobrança. A lista está em Contas a receber, com o filtro de vencidas. O contato sai da ficha do cliente.
Parcelei errado e o cliente já pagou a primeira. Desfaça e monte de novo. O que ele pagou continua pago — desfazer apaga o calendário, não o dinheiro.
A empresa do convênio pediu a nota no nome dela. Na venda, emita NF-e — nota modelo 55: é o tipo para empresa, convênio e entrega. O cupom (NFC-e) é para a pessoa física que leva na hora. Ver Nota fiscal.